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建设银行谢国旺:资管新规让我们回过头看资管初心

时间:2018-06-10   来源:新浪财经

  为搭建专业机构投资者与优秀私募管理人之间高效率沟通平台,实现各方多维度交流,由新浪财经、华创证券联合主办的第二届中国私募基金业“金刺猬奖”颁奖典礼暨资产管理高峰论坛于6月8日在北京举行。

  中国建设银行资产管理业务中心副总经理谢国旺出席论坛,他表示,某种意义上说,新规的出台是让我们回过头来看资管的初心到底是什么?这是挺有意义的事。

  以下为发言实录:

  谢国旺:感谢主持人,也感谢新浪财经、华创证券给大家搭建的这个平台。

  “进”与“退”,这两个问题在一起谈很有意思!

  我理解“退”主要是做“回归”。某种意义上说,新规的出台是让我们回过头来看资管的初心到底是什么?有时候我们走着走着,好象就容易忘了最开始的出发点是什么?本心是什么?新规给了我们一个机会,让我们重新审视,让资管回归本源,很有意义。

  从实践中看,“退”也是某种程度上的“进“。刚才主持人说我们是市场上少有的几家理财规模过2万亿的银行机构,其实去年我们就开始有意识地调整产品结构了,更多地向大众和高净值客户两端延伸;所以如果要说“退”,实际上从新规颁布之前就已经开始做类似的准备了,包括刚才几位演讲嘉宾提到的系统改造。去年10月28日,我们建行的资管新一代系统上线,这是一个企业级的系统,不同于以往基于部门流程的设计。能够形成前中后台一体化业务流程的管理。这些“退”都是为了更好地服务客户,更好地再出发!

  所以,在支持回归这一方面,我们更多会在系统的优化、投研力量的强化、风控体系的完善等方面着力。

  下面谈谈如何“进”?

  我觉得主要是两个方面:在加大自主投资能力的同时,培育我们做大M的能力。

  比如,新规之后我们就在酝酿,如何将标准资产投资更好地嵌入到全行整个风控以及合规流程中。在座不少人知道,建行的非标投资,从2014年就纳入到了全行的统一授信审批体系,当时很多业内朋友都说你们做得太严格了。现在看应对新规,虽然我们的非标量比较大,可是包袱还是很小的,这与我们审慎的风控管理是密不可分的。

  我们要继续发挥好在风控方面的经验和优势,比如在做大类资产配置中加强对机构的遴选,加强做大M的能力,这也是我们自身能力建设很重要的一部分。

  所以我们对“金刺猬”的评奖非常关注,我们也感谢主办方,为大家搭建了很好的平台。刚才在颁奖环节,我还在和我们的团队现场沟通,这些获奖机构哪些是我们的白名单客户?哪些是我们已经合作的伙伴?我们发现大概有近一半的获奖机构在我们的白名单内甚至是已经是合作伙伴。我就在想我们看问题的方式和方法有哪些是重合的?哪些是不一致的?这些点可能都将成为未来能力建设的方向。

  希望将来我们能跟在座的各位广泛地合作,在我们加强大M的能力的同时,大家专业的投资能力会变得更强。我们的目标是能搭建一个更加优化的资管生态圈,这可能是应对新规我最想说的话。我们这些人一起来做资管,做各自能做的事、各自擅长的事,共建一个更健康的资管生态。

  刚才主持人问到成立子公司的事。的确,资管新规出来以后,大家第一反应是你们要不要成立子公司?我们内部讨论发现,我们的痛点并不在此。因为建行几乎是全牌照的,公募基金、信托、保险、金融租赁、境外投行以及养老金的牌照全有了。但我们也在积极地响应监管的号召,这个问题引发我们另一个思考,国有大行到底应该在这个资管新时代扮演什么样的角色?这一段时间经常有机构过来和我们聊。我挺感慨的,我发现诸位在很多细分领域做得很专业。回应第一个问题,我们真的在认认真真地思考,是不是在构建整个资管生态圈这方面,我们去下功夫,我做我该做的事情,大家去做自己该做的事情,大家共生共荣,把这个生态圈建好,而不是说我把你吃掉。有时候我开玩笑和私募的大佬说:你的策略跟我说了,说得特别细致也没有问题,因为我肯定不会照搬你的策略,因为你专注的那个细分市场太小了。像我这样超2万亿的规模我得做多少呢?而且我知道很多细分市场的容量根本不支撑我进去的,但可以支撑一些有特色的“小而美”的机构进去。同理,在座的诸位不可能只跟建行一家合作,要跟若干金融机构合作。我们希望各类资管机构包括非银机构发现和建行合作,在这个生态圈都能得到很好的发展,我们的能力就出来了。我们未来的方向是要培养自己这个能力,也是我们的初心。能力的错配是不一样的。我们愿意多付出一份努力,去推动一个健康资管生态圈的建设与发展!同时,让资管这个生态圈更好地在整个金融生态中发挥作用,更好地与新经济融合,服务实体经济,服务社会大众!

  最后,需要声明的是,在这个相对专业的论坛上发表的都是个人观点,仅代表个人意见。刚才大家都提到某某上市银行又发布什么公告了,我认为所有上市公司对外披露信息都应以上市公司公告为准。所以,大家如果想获得权威信息,请以公告为准。谢谢!

 

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